隨著4月15日申報截止日期的臨近，美國國稅局發布了一系列提示和提醒，以加快納稅人的退稅速度并避免聯邦稅表出現錯誤。

2025年，401K計劃迎來重大革新，五大變革將直接影響你的財富積累。若不及時了解，不僅可能錯失賺錢良機，還可能面臨薪水縮水和意外罰款的窘境。

在美國，家庭保障與財產規劃是穩固家庭經濟、護航幸福生活的關鍵，涵蓋多個重要板塊。

2025年報tax季來啦！IRS新數據顯示，前4周平均退tax 3453刀，比去年多了200+刀！趕緊收下這份避坑指南，這5種免tax收入不看就虧大了！

外籍人士如何購買美國人壽保險？全流程指南與注意事項

作為主流的移民國家，美國的養老問題一直是大家非常關心的。

今天從財務規劃的角度，來說說最常見的股票賬戶，個人退休賬戶（IRA/ROTH/401K等）和人壽保險賬戶，到底哪個是最好的理財方式。

在挑選年金產品時，你是不是常常一頭霧水？市場上的年金產品五花八門，開戶紅利也高低不一，從 20% 到 50% 都有。面對這些數字，很多人會想，開戶紅利越高，產品就越好嗎？實則不然，購買年金產品，可不能只看開戶紅利這一項。

退休后應好好享受數十年辛勤勞動的成果，不過，還是得打起精神管理醫療保健；政府特別為屆滿65歲的人提供聯邦醫療保險計劃(Medicare)官方指南Medicare & You，足足100多頁，可見使用俗稱紅藍卡的聯邦醫療保險不是簡單事。申辦并使用紅藍卡很容易犯錯，可能平白花過多錢，甚至有理賠缺口。以下是常犯錯誤：

隨著報稅季節來臨，許多人正面臨一年中最棘手的財務任務。避稅與逃稅這兩個常被提及的詞匯，界限何在？本文深入華人社區，探討如何在合法框架內優化稅務規劃。

2024-2025年美國遺產稅的最新變化引發了廣泛關注，尤其是對高凈值家庭而言，這些調整可能對財富傳承產生深遠影響。無論是聯邦層面還是各州政策，遺產稅的變化都值得密切關注。以下是2024年遺產稅的主要變化以及未來可能的發展趨勢，幫助您提前做好準備。

今天來給大家剖析一家美國頂尖的人壽保險公司 —— 美國安聯人壽保險公司，簡稱安聯（Allianz） 。

報稅時無法支付全部稅款，是許多美國人面臨的問題；截至2022年，約有1860 萬個人納稅人總共拖欠國稅局（IRS）3600億元稅款。雅虎財經網站報道，面對無法支付的稅款時，為盡量減少罰金與利息，需要在申報截止前采取行動；亦即還是應在4月15日之前報稅，或申請延期，將截止日延至10月15日。

大約三分之二的美國人每年會收到稅收退稅，但從2025年開始，一項稅收退稅選項將不再提供——即“稅時儲蓄債券”計劃。該計劃于今年到期，不再可用。過去，納稅人可以將他們的稅收退稅轉化為紙質I類債券，但這一選擇將不再繼續。

報稅4月15日截止，專家提出八項納稅人常犯的錯誤，有時導致退稅遭延誤，甚至讓自己背上罰款。據CNBC報導，報稅季開始后，許多人期待能獲得退稅，但卻因報稅錯誤而須等待更久時間。根據國稅局(IRS)數據顯示，2024年約有270萬個報稅表單出現計算錯誤。以下是八項常見的報稅錯誤。

在規劃退休生活時，多數人目光聚焦于常見的 401K、個人退休賬戶 IRA，以及自雇主或小企業主適用的 SEP IRA、Simple IRA。然而，一項關鍵的法規 ——1974 年通過的 ERISA（Employee Retirement Income Security Act），卻常被忽視，甚至許多會計師、稅務師都對其缺乏了解。ERISA 旨在激勵企業雇主為員工設立退休金計劃，減輕員工對政府社會保障金的依賴，全方位守護員工的退休福利。對于小企業主、自雇人士，如醫生、律師、房產經紀人等，深入了解 ERISA 更是至關重要。

不少華人朋友秉持這樣的觀念：反正資產早晚都要留給孩子，趁早轉給他們，既能規避遺產稅，地稅也無需重估，還省了遺產驗證的繁瑣流程，一舉多得。然而，事實真有這么簡單嗎？在資產傳承這件事上，我們得從控制權、稅務、遺產驗證這三大關鍵維度細細考量，否則，看似省心的操作可能會引發諸多棘手問題。

“雞蛋不能同時放在一個籃子里”這句形象的投資諺語，相信大家并不陌生，意思是如果把所有的雞蛋都放在一個籃子里，一旦這個籃子掉落，所有的雞蛋都會破碎。同理，在做資產配置時，如果你把所有的資金都只投在一個國家，來做房地產、證券或是其他投資的話，一旦這些資產或市場發生風險或波動，你可能會面臨巨大的損失。