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從賬戶中一次性提款超$5000,應注意這7點
76閱讀0評論美國生活

之前我們報道過,存取款如果超過10,000美金,要小心被銀行“盯上”。那么,若一次性取款5,000美元,我們又應注意哪些方面呢?

若你需要從銀行賬戶中提取一大筆金額,例如5,000美元,了解必要的注意事項是重要的。

信貸峰會債務整合公司(Credit Summit Debt Consolidation)首席執行官卡特·蘇斯(Carter Seuthe)表示:“首先,了解你的銀行或特定支票賬戶的每日取款上限至關重要。”

雖然大部分銀行允許一次性取款額超過5,000美元,但并非所有銀行都這樣,因此在進行這樣大額的交易前,了解賬戶的限額非常重要。

他補充說:“你也應該明白,大額交易可能會被標記并報告。大多數情況下,5,000美元的取款不會立即被報告,但可能會因為可疑活動(suspicious activity)而被審查。”


1.這可能會引起銀行關注

Slick Cash Loans的首席執行官歐文·維科(Erwin Vico)說:“取款超過5,000美元可能會引起銀行的注意,但這取決于你在銀行的賬戶記錄和交易活動。”

他解釋說:“在我的經驗案例中,銀行通常不喜歡客戶攜帶大量現金離開。他們可能會問你是否希望以正式支票的形式取款,因為現金是無法追蹤,無法收回或取消,而支票則可以。”

2.將隨身攜帶大量現金

根據DollarSanity的金融專家大衛·巴克(David Bakke)的說法,如果客戶從支票賬戶中提取超過5000美元,就會隨身攜帶大量現金。

他說:“在這種情況下越小心越好,如果必須大額取現,盡量不要告訴任何人,最好盡快使用這筆錢。”

3.可能無法通過自動取款機(ATM)提取大額錢財

巴克表示:“大多數銀行對ATM取款設有日限額,通常5,000美元會超過這一限額。如果你需要提取這筆錢,親自前往銀行柜臺會更加方便。”


4.需要擔心的上限是1萬美元

巴克說:“取款5,000美元通常沒有問題,但如果超過10,000美元,該交易將會被報告給美國國稅局和至少一個其他政府機構。通常還需要填寫8300表格。沒什么好擔心的,只是稍顯麻煩。前提是你提取這筆錢的目的是正當和合法的。”

5.可能會影響你的信用分數

金融專家、Sell House As Is的老板艾莉莎·赫夫(Alyssa Huff)說:“作為一位精通金融的人士,我建議你在從支票賬戶中一次性提取超過5,000美元之前,考慮一些實際問題”

她建議客戶考慮此舉是否會影響信用分數,“盡管它不會直接影響到你,但突然發生的大額交易可能會讓貸款機構感到驚訝,可能會影響你未來的借貸能力。”

6.可能引發美國國稅局審計

Rockerbox Tax Solutions的聯合創始人菲利普·溫特沃斯(Philip Wentworth, Jr.)表示,提取超過5,000美元時,應該考慮的一個常被忽視的方面是——這可能向銀行乃至國稅局發送潛在信號。

他解釋說:“雖然這些交易沒有超過10,000美元,后者通常會直接報告,但它們仍然可以被標記為可疑活動,尤其是當這種行為頻繁發生或沒有明確理由。我們建議客戶保留交易目的的明確記錄,以避免任何審計或調查。”

7.可能成為金融詐騙的目標

Silver Fox Secure的聯合創始人詹娜·特里格(Jenna Trigg)說:“我們在工作中發現,大額取款與身份盜竊和金融詐騙有關。提取金額超過5,000美元時,不僅需要考慮交易本身,還需確保資金的安全。”

她強調:“我們已經見過老年人在大額取款后成為詐騙目標的情況。”

特里格建議,在取款后立即采取強有力的身份盜竊保護和信用監控措施,是減輕這些風險的關鍵。這些措施為防止未經授權的訪問提供了重要的防護,確保個人財務安全。

家住美國
洛杉磯 最愛稅稅念于 2024-03-29 發布
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