美國財(cái)政部宣布，將對(duì)全美的現(xiàn)金(allcash)房地產(chǎn)交易制定新的監(jiān)管措施，以打擊房地產(chǎn)市場的洗黑錢活動(dòng)。
據(jù)報(bào)道，目前美國房地產(chǎn)市場已成為一些個(gè)人和空殼公司用作洗黑錢的一種渠道。美國財(cái)政部指出，從2015年至2020年間，約有23億“黑金”透過美國房地產(chǎn)買賣洗錢。
據(jù)報(bào)道，到目前為止，全美只有12個(gè)都會(huì)區(qū)實(shí)施以全現(xiàn)金交易、房價(jià)超過30萬元的住宅房地產(chǎn)交易的個(gè)人信息通報(bào)機(jī)制，而財(cái)政部旗下金融執(zhí)法機(jī)關(guān)“犯罪執(zhí)法網(wǎng)路”(FinCEN)擬將此計(jì)劃擴(kuò)及全美
目前12個(gè)都會(huì)區(qū)包括波士頓、芝加哥、達(dá)拉斯與福和市(Fort Worth)、檀香山、拉斯維加斯、洛杉磯、邁阿密、紐約市、圣安東尼奧、圣地牙哥、舊金山、西雅圖。
新命令涵蓋了至少部分使用現(xiàn)金或本票、保付支票、旅行支票、個(gè)人支票、商業(yè)支票、匯票、資金轉(zhuǎn)移或虛擬貨幣進(jìn)行的購買。
財(cái)政部的FinCEN6邀請(qǐng)公眾對(duì)提議法規(guī)提供意見。這是立法程序的第一步，最終將成為規(guī)范不法份子利用美國不動(dòng)產(chǎn)市場洗錢的法規(guī)。
美聯(lián)社報(bào)導(dǎo)，約旦國王阿布杜拉二世(KingAbdullah II)、前任英國首相布萊爾(Tony Blair)等，都曾透過空殼公司購買美國豪宅。
據(jù)悉草擬規(guī)定當(dāng)中的細(xì)節(jié)部分仍在研議中，例如將針對(duì)哪些類型的房地產(chǎn)買賣，以及商業(yè)宅是否也將列入規(guī)范。
一般美國買房分兩種：
是Financed Offer，貸款買房，就是先從其他貸款機(jī)構(gòu)借錢，每個(gè)月再分期付款。
是All Cash Offer，全現(xiàn)金買房，也就是不使用貸款，直接用現(xiàn)金把房子買下來。
根據(jù)realtor.com的數(shù)據(jù)，2020年全美成交的房子中，all cash買家的比例已經(jīng)占到了36%。要知道，2018年時(shí)，這個(gè)數(shù)字只有28%。
