1735年，清世宗愛新覺羅?胤禛在圓明園駕崩，乾隆于北京太和殿登基。而在大洋彼岸，這一年也有著特別的意義。美國第一家保險(xiǎn)公司在南卡羅來納州的查爾斯頓正式成立，拉開了美國保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展的大幕。
潛在叫風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生叫危險(xiǎn)，買賬叫保險(xiǎn)?對(duì)我們來說，未來潛在的風(fēng)險(xiǎn)和一些難以預(yù)料的疾病隨時(shí)可能發(fā)生，隨著年齡的不斷增加，所扮演的角色也在不斷變化，在人生的各個(gè)階段學(xué)會(huì)利用保險(xiǎn)這個(gè)金融工具為自己的生活增加保障系數(shù)，保險(xiǎn)不是為了改變生活，而是為了防止生活的改變。
隨著全球化趨勢(shì)加強(qiáng)和跨境信息交換日益頻繁，移民美國的稅務(wù)規(guī)劃變得尤為重要。本文將從移民前準(zhǔn)備、落地過程和長期規(guī)劃三個(gè)方面，為計(jì)劃移民美國的朋友提供全面的稅務(wù)建議。
近日，臺(tái)灣知名藝人大S（徐熙媛）因甲流不幸去世的消息震驚了娛樂圈，其妹妹小S及多位圈中好友紛紛發(fā)文悼念，令人唏噓不已。大S的離世不僅讓粉絲和親友感到悲痛，也再次提醒我們，生命的無常和風(fēng)險(xiǎn)的無處不在。對(duì)于高凈值人群而言，如何在意外發(fā)生時(shí)確保財(cái)富的安全傳承，保障家人的生活品質(zhì)，是一個(gè)不容忽視的重要課題。
減少終身稅務(wù)負(fù)擔(dān)是一項(xiàng)明智的財(cái)務(wù)策略，而Roth個(gè)人退休賬戶（IRA）可以成為其中的關(guān)鍵部分。
美國國稅局（IRS）3日發(fā)布通告，敦促納稅人謹(jǐn)慎選擇合適的代報(bào)稅人士以保護(hù)自己的個(gè)人信息，避免與稅務(wù)相關(guān)的身份盜竊和財(cái)務(wù)損失。
國稅局(IRS)預(yù)估4月15日截止日前，收到超過1億4000萬份個(gè)人所得稅申報(bào)書，而且統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年度有近40％報(bào)稅人需要靠退稅來維持收支平衡，因此金融專家提醒民眾報(bào)稅前先掌握三大關(guān)鍵事項(xiàng)，有助于退稅盡早入袋。
為什么4%下降到了3.7%？
2025年的3.7%安全提款率其實(shí)是經(jīng)過精密計(jì)算得出的。金融機(jī)構(gòu) Morningstar 的專家團(tuán)隊(duì)使用了蒙特卡洛模擬（Monte Carlo simulations），通過上萬次市場(chǎng)環(huán)境推演，考慮股市估值、債券收益率、通脹水平等多重因素，最終得出了這一數(shù)字。
2025年報(bào)稅季的大幕已經(jīng)拉開，你是否已經(jīng)準(zhǔn)備好梳理自己的稅務(wù)情況，讓辛苦一年的收入得到最合理的規(guī)劃？今天，要和大家分享一個(gè)令人振奮的消息：通過 “所得稅抵免”（EITC），我們的一位客戶成功斬獲了高達(dá)15757美元的退稅！其中，聯(lián)邦退稅11805美元，紐約州退稅3952美元，這筆意外之財(cái)極大地緩解了家庭的經(jīng)濟(jì)壓力，讓生活有了更多的喘息空間。
在美國我們尋求合理避稅免稅, 財(cái)富保值增值, 規(guī)劃子女教育基金，無憂退休養(yǎng)老金，這里是你需要管理財(cái)富的地方. 我們益融團(tuán)隊(duì)不僅是分享美國金融理財(cái)和人壽保險(xiǎn)知識(shí)，是在尋找志同道合伙伴！
@ 紐約 Elite Financial Team