許多民眾規劃投資組合(investment portfolio)時，衡量重點在于如何完成短期及長期財務目標，包括創建退休存款、準備緊急預備金或者創造可靠的消極收入等。然而，打造投資組合時，許多民眾卻忽略同時思考稅務策略。理財專家建議，可以為投資省稅的四個方法包括：
1. 避免過多交易(excessive trading)
建議是避免過多交易，應該遵守「買進持有策略」(buy-and-hold strategy)以達到省稅目的。買進股票不到一年便賣出，國稅局(IRS)課稅較重，股票持有超過一年以上，稅務負擔便減輕。
2. 運用投資損失節稅(tax-loss harvesting，TLH)
投資損失節稅是投資人的省稅利器，關鍵在于賣掉處于虧損中的投資，如此一來就能抵銷其他投資獲利的資本利得稅(capital gains tax)。富國銀行(Wells Fargo)財富與投資管理部主任厄文(Emily Irwin)指出，投資損失節稅不能用來抵銷一般的個人所得稅，只能抵銷資本利得稅；虧損中的投資必須確實賣出，才符合投資損失節稅的規則定義，股票價格貶值并不算。
厄文說，短期資本利得(short-term capital gains)稅率較高，采取投資損失節稅策略特別有利。
3. 利用省稅帳戶(tax advantaged accounts)創建退休存款
省稅帳戶包括401(k)退休帳戶、403(b)教育人員儲蓄帳戶及個人退休帳戶(individual retirement accounts，IRAs)等，其中稅前(pre-tax)帳戶讓投資人獲利可以延遲(defer)繳稅，稅后(after-tax)帳戶則以投資人已經繳稅后的金錢投資，因此帳戶獲利不必再繳稅。
4. 將股票捐給慈善機構
投資人將持有超過一年的增值股票捐給慈善機構，不管是投資人或受贈機關都不必繳資本利得稅，但投資人若以枚舉扣減(itemized deductions)報稅，可以申報慈善捐款抵扣(charitable donation deduction)。
