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千萬別丟!美國這10種文檔與證明必須妥善保管
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洛杉磯 最愛稅稅念
2023-07-22

雖然數字化日漸普及,許多數據仍以紙本形式存在,長期累積數量可觀,塞在柜子、檔案夾、購物袋里,或直接堆在地上。華盛頓郵報19日報導,整理混亂的大批數據時,切記十種文檔與證明必須妥善保管,避免遺失或損壞,否則申請補發恐怕相當困難。


十種必須永久保存的證件包括:

出生證明與領養文檔

死亡證明

結婚證書與離婚證明

社會安全卡(Social Security card):雖然號碼已經倒背如流,有些時候還是需要出示紙本證件。

退役證明等軍方紀錄:榮譽退役可享喪葬福利。

貸款還清證明(loan payoff statement):貸款被轉售給其他金融機構時,握有數據可以避免糾紛。

年底薪資單(year-end pay stubs):萬一公司倒閉,日后有需要時必須取得薪資紀錄,恐怕申請無門。

先前工作的退休金或退休俸紀錄

房地產文檔

喪禮紀錄:禮儀公司代發的網絡訃文通常較為簡略,保留原版紀錄可協助遺產規劃。


視實際情況必須保留的數據則包括:

保留原版貸款文檔,直到貸款全數還清為止。

汽車所有權狀(vehicle title)

大筆金額消費收據:電視、電腦等較高金額消費,收據應該保存,以防萬一因為火災或竊盜而需要申請保險理賠。為求慎重可以保留原始收據,并且將收據掃瞄存盤。

居家修繕開銷單據

投資單據

保存三年至七年即可的數據:

報稅數據:國稅局(IRS)發言人史密斯(Eric Smith)說,稅表通常保留三年,若有債務或證券虧損則保留七年;不過,將來申請社安金時如果需要厘清收入狀況,長年保留的報稅紀錄就能派上用場。

醫療帳單

保存一年即可的數據:

信用卡月結單(credit card statements)

不必保存到一年的數據:

自動提款機(ATM)收據、零售商店收據:一旦收到月結單(statements)之后,這些收據就可以銷毀。

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