當(dāng)前正值報(bào)稅季，或許您正在琢磨，今年是自己動(dòng)手報(bào)稅，還是找專業(yè)報(bào)稅人員幫忙？我們來聽聽專家的說法。
什么情況適用軟件自己報(bào)稅
報(bào)稅軟件的工作方式，通常類似于問卷調(diào)查。詢問您的收入和支出信息，然后將所有信息匯編成電子報(bào)稅表，以電子方式提交給美國(guó)國(guó)稅局。
有免費(fèi)的報(bào)稅軟件，也有付費(fèi)的報(bào)稅軟件。針對(duì)2023年調(diào)整后總收入（Adjusted Gross Income）低于$79,000的人群，美國(guó)國(guó)稅局（IRS）提供了多種可以免費(fèi)使用的報(bào)稅軟件。收入超過$79,000的納稅人，也可以通過IRS免費(fèi)提供的“自填式表單（Fillable Forms）”，在線提交報(bào)稅表格。
付費(fèi)的報(bào)稅軟件，相對(duì)而言，更通俗易懂，更方便填寫稅表。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，現(xiàn)在的報(bào)稅軟件都非常方便，會(huì)列出很多關(guān)鍵問題，然后根據(jù)你的回答引導(dǎo)你去填寫相應(yīng)的稅表，即使您是新手、非專業(yè)人士，也容易完成報(bào)稅。
一般來說，您自己報(bào)稅，無論是使用免費(fèi)的報(bào)稅軟件，還是付費(fèi)的報(bào)稅軟件，都可以簡(jiǎn)化報(bào)稅流程。與聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師或稅務(wù)專業(yè)人士相比，還能為您省一筆報(bào)稅費(fèi)。
但是，并不是所有人都適合使用報(bào)稅軟件自己報(bào)稅，那取決于您的收入和納稅的復(fù)雜程度。專家說，只有當(dāng)您的納稅情況比較簡(jiǎn)單時(shí)，自己報(bào)稅才是正確的。
Outlook Financial Center 的首席執(zhí)行官兼專業(yè)報(bào)稅員，羅布·伯內(nèi)特（Rob Burnette） 對(duì)CBS說：“如果你的報(bào)稅情況比較簡(jiǎn)單，只有W-2表中的工資，并享受標(biāo)準(zhǔn)扣除額，那么報(bào)稅軟件通常是個(gè)不錯(cuò)的選擇。”
專家還建議，如果您今年選擇使用報(bào)稅軟件來報(bào)稅，首先要做好調(diào)查。雖然報(bào)稅軟件，可以幫助您完成基本的報(bào)稅工作，但了解報(bào)稅的內(nèi)容，并對(duì)自己的欠稅或可能的退稅，有一個(gè)大致的了解，仍然很重要。
什么情況不適合自己報(bào)稅
報(bào)稅表有兩項(xiàng)內(nèi)容對(duì)納稅人很重要，一項(xiàng)是稅收扣除（Tax Deduction），另一項(xiàng)是稅收抵免（Tax Credit）。申領(lǐng)稅收扣除，可以降低你的應(yīng)稅收入（Taxable Income），而稅收抵免；則是直接從您的稅額中扣除。如果您的稅收抵免比應(yīng)納稅額多，就可以獲得國(guó)稅局的退稅。
因此，如果您逐項(xiàng)扣除、有大量投資，或者公司給您非W2收入表，那么報(bào)稅軟件可能就不是您的最佳選擇。因?yàn)閳?bào)稅軟件可能讓您錯(cuò)過，有價(jià)值的稅收扣除或稅收抵免，或錯(cuò)誤地報(bào)告您的收入。
MDRN Capital首席執(zhí)行官兼財(cái)務(wù)顧問，Aaron Cirksena認(rèn)為，在以下情況下，您不應(yīng)該考慮使用報(bào)稅軟件，而應(yīng)該聘請(qǐng)專業(yè)報(bào)稅人員：
您的收入表為1099
您有多份工作或兼職
您擁有出租物業(yè)或售房報(bào)稅
您有K-1分配
您是國(guó)際家庭
您擁有自己的企業(yè)
最后一條非常重要，因?yàn)槠髽I(yè)主通常會(huì)遇到相當(dāng)復(fù)雜的稅務(wù)問題。一位訓(xùn)練有素的稅務(wù)專業(yè)人士，知道各種稅務(wù)條例，知道你可以申請(qǐng)到哪些稅收扣除或稅收抵免，從而可以確保最大限度地扣除稅款，并為未來的納稅制訂穩(wěn)妥的計(jì)劃。
“有一位優(yōu)秀的注冊(cè)會(huì)計(jì)師，能幫你找到所有的減稅項(xiàng)目和機(jī)會(huì)，這對(duì)你來說，是非常有益的，而且他們收取的報(bào)稅費(fèi)用通常也是值得的。”Mosaic Financial Group的聯(lián)合創(chuàng)始人，肖恩·克拉克（Shawn Clark）說，“如果注冊(cè)會(huì)計(jì)師了解您和您的企業(yè)，就能幫助您發(fā)現(xiàn)現(xiàn)在或?qū)頋撛诘墓?jié)稅領(lǐng)域。”
專家還表示，如果您的報(bào)稅表遭到審計(jì)，聘請(qǐng)稅務(wù)專業(yè)人士也會(huì)有所幫助。因此，如果您面臨較高的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，比如，您的收入特別高，或申請(qǐng)了收入所得稅抵免，您可能需要一位稅務(wù)專家為您服務(wù)。
