在過去16年來服務于財務保險資產(chǎn)配置與規(guī)劃的工作。先后曾任職于Edward Jones，花旗銀行，富國銀行和匯豐銀行等。一直以來秉持著將客戶的需求放在第一位的宗旨。這16年來美國歷經(jīng)了 Dot-Com Bubble (互聯(lián)網(wǎng)股票泡沫), Sub-Prime Mortgage Crisis (次貸危機)導致的房地產(chǎn)泡沫化，08年的金融海嘯和09年的美國經(jīng)濟大衰退等，其巨大的殺傷力讓我不幸的見證它對許多美國家庭經(jīng)濟和財務造成的重創(chuàng)和到了退休年齡的朋友們退不了休的窘境。所以這些年來我一直致力于幫助家庭做優(yōu)質長期資產(chǎn)規(guī)劃，側重于免稅延稅和保本收入計畫。近幾年來從中國來的新移民大幅度增加，又遇上美國政府落實肥咖條款的執(zhí)行，因此幫助新移民，準移民于移民前后做資產(chǎn)規(guī)劃優(yōu)化和配置成了我的另一個工作重心。有很多的財經(jīng)雜志，社交平臺和網(wǎng)站都提供有關退休，保險，財務規(guī)劃和生前信托等的資訊。這么多的資訊隨手可得，您甚至或許可以在網(wǎng)上 DIY. 但問題是您怎能知道或辨別市場上哪樣產(chǎn)品最好最適合您呢？對我來說，一張保單或一份年金，都是客戶對我最大的信任。經(jīng)過多年的培訓，豐富的經(jīng)驗和開放式選擇平臺，我為每一位我的客戶過濾掉噪音和混亂不實的廣告噱頭，市場上每家公司的產(chǎn)品都經(jīng)過我多方面的利弊比較和分析后，才為我